❤️【疫情下 學收息】【第二篇】【配息詳解~FH富時不動產ETF(00712)】【文末轉發+抽書】
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❤️本篇針對配息細項/直接投資進行分析:請讀者務必閱讀
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FH富時不動產ETF(台股代碼00712)是目前台灣唯一一檔抵押權型REITs ETF,也是過去三年配息率最高的ETF,這篇文章帶領喜愛收息的讀者來認識這檔2020年配息率高達8.38% 的FH富時不動產ETF(台股代碼00712)*年度配息率:以當年度每單位配息金額除以當年度最後除息前交易日
❤️配息來源
FH富時不動產ETF屬於抵押型房貸REITs管理公司,這些公司主要是以不動產債券做為主要投資標的,由於旗下投資的不動產債券大部分由美國政府機構發行與擔保,違約風險較低,收益率也僅略高於政府公債,拿去借款其借款利率也低,這類抵押型房貸REITs會透過藉由將房債債券抵押給金融機構取得額外資金,並利用借入資金再投資的再融資操作再度抵押,借款出來槓桿投資,槓桿5-8倍以上賺取5-8倍數利差,簡單來說: 抵押型房貸REITs獲利來自於槓桿投資房貸債券扣除短期利率後的利差,並乘上倍數,這樣的結構也就是形成超高息的原因
❤️FH富時不動產ETF(台股代碼00712)歷史配息/配息頻率:第2季特別高
FH富時不動產ETF以每年2月5月8月11月結算三個月累計收息,並於每年3月6月9月12月發放當季配息,配息頻率為季配息
觀察一: 歷史各季配息金額變化
由於美國股利扣繳稅率達30%,FH富時不動產ETF的配息率會低於美股同類型抵押型REITs (美股代碼REM &MORT),但由於ETF隔年會收到部分退稅,所以下表每年第2季配息金額會顯著高於其他各季配息金額(紅色配息金額),觀察2020年度第2季配息金額為0.338元,顯著高於2020年第1季0.278元/第3季配息0.273元/第4季 0.173元,昨日公布2021年第2季配息金額0.218元 也高於2021年第1季0.173元
觀察二: 歷史股價之配息率
觀察配息當時股價換算之年配息率為0.31%-17.65%之間,由於配息有退稅因素,所以以4季加總平均配息率來觀察比較客觀,觀察下表累積4季加總平均配息率5.12%-10.16%,最近4季加總平均配息率7.89%也是目前台灣ETF最高配息率
讀者必須了解2020年其中兩次超過10%高配息率可能是因為當時股價處於低檔的緣故,目前股價已經漸漸回升,故我們觀察近幾年度配息金額,以目前股價換算才是讀者可以預期實際配息率*配息率:以各季度每單位配息金額除以各季度最後除息前交易日。資料來源:投信資料 MissQ整理
各期間報酬率(含息)
三個月 18.25%/六個月 42.13%/一年 63.85%/二年-10.78%/三年 1.25%
資料日期:2017/08/09–2021/04/30資料來源:投信月報 MissQ整理
觀察三: 歷史年度配息金額
觀察圖片三2018-2020年度每單位年度配息金額為1.783/0.941/1.062元,以2021/5/19股價14.20元換算年配息率12.56%/6.63%/7.48%,考量2020年後市場歷經疫情,抵押型REITs本身槓桿降低,以2019/2020配息金額來估計未來的配息是較為實際的,故讀者若在此時買進應該可以預期每單位配息接近0.941-1.062元,以2019/2020年配息金額,以2021/5/19股價14.20元換算年配息率分別6.63%/7.48%,但讀者必須注意:因為市場資金都在追尋高息資產,若未來股價持續走高,配息金額穩定的情況下,配息率將會下降
❤️配息相關稅負
由於FH富時不動產ETF配息是來自於海外標的屬於海外所得,若投資人海外所得低於100萬以下免稅且免併入綜所稅申報,海外配息相對台股股利在稅負上對高稅率投資人有很大的稅負誘因
❤️如何投資-FH富時不動產ETF(台股代碼00712)
投資的途徑分為兩類
第1類:若買賣的單筆數量少於500張(亦即50萬股),可在次級市場以市價買賣,交易方式與一般台股相同,可以透過台股的網路下單軟體或營業員聯繫,次級市場手續費千分之1.425,賣出有千分之一的交易稅。
第2類:若買賣的單筆數量為500張(亦即50萬股,申贖基數)或其倍數,除在次級市場以市價買賣外,亦可以透過該ETF的參與券商(臺銀證券、合作金庫證券、KGI凱基證券、富邦綜合證券、元大證券、永豐金證券、群益金鼎證券、兆豐證券、國票綜合證券、台新證券、玉山綜合證券、國泰證券)以當天結算淨值申購贖回,申購贖回手續費僅千分之一另外加上每一申贖基數手續費5000元,將會低於在次級市場的手續費千分之1.425(換句話說不用券商手續費及證交稅)
❤️結論
FH富時不動產ETF(台股代碼00712)以2020年年配息率8.38%是目前最高的債券ETF,高配息一方面來受惠於低利環境,抵押權型REITs賺取借低利投資長期債券的槓桿利差,另一方面也來自於因2020年股價調整使配息率提高,原始FH富時不動產ETF發行價格為20元,因為疫情後股價目前2021/5/19調整為股價14.20元,尚未回到疫情前點位,所以在同樣的配息金額下,配息率就相對被提高了,喜愛收息的讀者可以考慮趁股價相對便宜的情況下,鎖住較低的投資成本,布局這檔高收息ETF參與收息,但要注意此ETF內含財務槓桿本質屬於積極型投資資產,會受整體金融市場流動性風險/不動產抵押債券市場行情的影響,造成追蹤標的指數波動,則基金的投資績效也會跟著波動,投資前讀者需要衡量本身風險承受度,再進行投資。
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富時不動產ETF (00712) 為台股掛牌的配息王, 索羅斯基金2020年也投入這ETF 旗下資產不動產抵押債券 除了收息今年以來更上漲超過14% 配息+收息 有機會達2位數的報酬!
💡1:04 MissQ觀察這檔ETF/投資時機
💡3:21富時不動產ETF (00712) 基本介紹
💡3:55配息率高的原因
💡5:06 影響富時不動產ETF 漲跌的因素
💡7:06如何配息? 哪一季配的比較多? 相關稅賦
💡8:29 2020 疫情下重挫的原因
💡9:56 索羅斯基金2020年也投入不動產抵押債券大賺
00712歷史股價 在 狄驤的資本主義求生筆記 Facebook 的最讚貼文
據報導,軋爆放空機構使GameStop股票飆漲的幕後推手Gill,被多名散戶指控人為操縱股價,使許多受他鼓舞高價買進股票的散戶遭受損失,如今正面臨集體訴訟。
說真的,台積電在679元歷史高點時,外資還放話會上看1000,吸引一堆散戶韭菜進場,接著再把台積電一路賣到跌破600收割韭菜,也從來沒看過金管會或散戶會向放話的外資提告。
老實說,那些向Gill提告的散戶,只是因貪婪進場,但沒做好虧錢的準備,不服輸想找地方發洩而已,我看即使訴訟勝利也很難將虧損拿回來。
總之,只要你心理素質夠強,就不會受到他人蠱惑,被推到101的頂樓,進而使自己虧損,股市不是用玩俄羅斯輪盤賭運氣的方式就能賺錢,至始至終都是要靠自己練功才能獲利。
00712歷史股價 在 股市期皇后-莊佳螢 Facebook 的最佳貼文
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大家午安
2020/6/9(二)
美股道瓊工業指數
昨晚再度大漲+461點
那斯達克指數
昨晚再度大漲+110點
其中科技指數
那斯達克收在9924點
距離【萬點】只有76點
如此強勢的美股
台股當然不寂寞
今天順勢開高
雖然隨後拉回整理
但是低檔買盤明顯
再度收出下影線!!
終場上漲+26.79點
收在10637點
再創近期新高!!
而今天關注重點
是台積電今天股東會
台積電今天上漲0.31%
表現中規中矩
我們看一下股東會
當中大家最好奇的
就是川普的華為禁令
會不會對台積電有影響
結果就像我們之前說的
台積電是技術領先
我們一直強調
是客戶排隊等台積點產能
不是台積電巴結客戶要單
再來就是赴美設廠
絕對符合台積電利益
有人說是被川普硬逼
但相對的美國會給優惠
以台積電這樣大的公司
川普雖然想吃豆腐
也得付出相當代價
台積電不見得吃虧
台積電如果赴美設廠
也會讓台灣中下游
一同赴當地設廠
這也等於打開美國市場
台灣產業也會相對有利
這想像空間就大了
對台科技業不見得是壞事
我們當初就說過
台股要攻上萬一跟萬二
台積電絕對是指標之一
台積電連收七根紅K
近期站上所有均線
外資投信連續加碼6天
這些法人不是笨蛋
可以持續樂觀看待台積電
當然台積電好的話
台股一定會跟著好
目前的行情
已經在佈局下半年5G
以台積電為中心去選股
未來都有機會收割獲利
股票方面
5G除了相關半導體
下半年看好外
ABF、PCB相關
個股也是可留意的重點
5G-PCB相關
ABF
【3189景碩】
收盤再創新高!
來到54.6元大關
會員朋友獲利ING~
最新公布的
5月營收雙位數雙升
衝歷史第3高
自然挹注股價表現
PCB
【2313華通】
收盤改寫新高!
近期受法人青睞
外資大買+2711張
投信大買+1210張
自營商買超+1700張
同步買超+5261張
統一、里昂投顧
分別調高【華通2313】
目標價高達60元
股價預期
超車里昂證券55元
同為大型研究機構
看PCB指標股最高
受惠陸系智慧機主板升級
PC類產品第二季出貨暢旺
上半年營運獲利高成長
而美系大廠5G新機主板
即將正式出貨
(主板面積增加一至二成)
加上過往陸系智慧機業
也將於8~10月推出
新一輪旗艦機搶市
將使高階HDI、MSAP
供需緊張議題下半年再度浮現
法人預期華通2020、2021年
每股純益衝高至4.4與5.07元。
自然本益比偏低下
仍有上漲的機會
讓我們繼續看下去
蘋概股
【5215科嘉-KY】
拉回量縮整理
籌碼清洗乾淨
將會續攻向上!
持續做看好!
五月營收續創新高
業績加持下
自然有高點可期
另外我們本周
經濟日報納入的
【FH富時不動產】
(00712)
有不錯的表現!
也有+4%的漲幅
股價再創波段新高!
兩天漲了+8%
央行降息下
刺激不動產買氣
自然會受惠!!
另外仍是有些個股
值得留意追蹤
勤凱、台表科、大毅
台股受惠外資回籠
連7買改寫新高
台積電股東會後創高
顯示台股多頭不變
盤面上依舊是個股表現
重點仍是在於”選股”
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